1️⃣ Inflation et évolution économique (INSEE, 2024–2025)

• Inflation moyenne : +2,5 %/an (prévision Banque de France et INSEE 2025–2028).

• Augmentation du SMIC et des charges sociales : +3,0 %/an.

• Évolution du coût des services (énergie, prestations, fournitures) : +2,8 %/an.

2️⃣ Évolution structurelle du CCAS

• Aucune dette et aucun investissement prévu → pas d’impact financier majeur sur la section d’investissement.

• Subvention communale stable, avec possible réévaluation annuelle de +2 % pour suivre les coûts sociaux.

• Charges de personnel très faibles mais légèrement croissantes (effet de mutualisation / inflation des coûts RH).

3️⃣ Objectif de gestion

• Maintenir un excédent modéré mais positif, garantissant la continuité des aides sociales.

• Hypothèses :

  • Recettes en légère hausse (+2 %/an).

  • Dépenses en hausse modérée (+3,3 %/an, proche de l’inflation).²

  • Subvention communale maintenue.

  ➡️ Résultat : excédent maintenu (faible) jusqu’en 2028.

⚙️ 1. Hypothèses retenues (prudentes)

📊 2. Projection financière 2025–2028 (scénario pessimiste)

🔍 3. Lecture de la tendance

• Les charges augmentent deux fois plus vite que les recettes (+6 % contre 0 %).

• Dès 2026, l’épargne brute devient négative, et le fonds de roulement s’érode rapidement.

• Le déficit structurel s’installe en 2027, atteignant près de –11 000 € en 2028.

• En intégrant la baisse de 10 % des aides CAF et départementales, le déficit cumulé approche –70 000 € à l’horizon 2028, si aucune correction n’est opérée.

⚠️ 4. Conséquences budgétaires

• Chef de file de l’action sociale.

• Aides possibles :

  • Subventions ponctuelles pour actions d’insertion, inclusion numérique, prévention de la perte d’autonomie.

  • Participation aux fonds d’aide sociale (aides énergie, secours, logement).

  • Soutien aux actions de coordination gérontologique (partenariats avec les EHPAD ou CLIC).

• Service à contacter : Direction de la Solidarité Départementale – Pôle Cohésion Sociale.

• Financement d’actions de lien social, parentalité, enfance, jeunesse et seniors.

• Dispositifs typiques :

  • Contrat local d’accompagnement à la scolarité (CLAS).

  • Contrat Enfance-Jeunesse (pour les structures multi-accueil, centres de loisirs).

  • Appel à projets “Vie sociale et citoyenneté” (actions intergénérationnelles, inclusion).

  • Avantage : subventions pluriannuelles avec conventions d’objectifs.

• Soutiennent les actions seniors et prévention de la perte d’autonomie.

• Dispositifs :

  • Conférence des financeurs de la prévention de la perte d’autonomie (CFPPA).

  • Appel à projets “Bien vieillir chez soi” (adaptation du logement, ateliers équilibre, nutrition).

  • Pour le monde rural, la MSA propose des financements spécifiques aux CCAS ruraux.

• Subventions dans le cadre du Fonds interministériel de prévention de la délinquance (FIPD) ou du FDVA (fonds de développement de la vie associative).

• Financement possible pour :

  • les actions d’insertion,

  • la médiation sociale,

  • la citoyenneté et la lutte contre l’isolement.

• FSE+ (Fonds Social Européen) : insertion, accompagnement vers l’emploi, inclusion numérique.

• FEADER / LEADER : soutien aux projets sociaux innovants en milieu rural.

• Le CCAS peut candidater indirectement via la Communauté de communes du Rouillacais (maître d’ouvrage).

• Géré par le Département.

• Financement de l’aide au logement, des impayés de loyers, d’énergie, d’eau, etc.

• Le CCAS peut être partenaire opérateur ou prescripteur (dossiers montés pour les habitants).

• Appels à projets dans le cadre de :

  • Santé communautaire locale,

  • Accès aux soins et prévention,

  • Soutien psychologique et santé mentale.

• Le CCAS peut co-porter un projet local (ex : “atelier santé ville”).